بانک دی به موجب مجوزهای شــماره 131296/87 مورخ 26/12/1387 و شــماره31783/1389 مورخ 15/2/89 صادره توســط بانک مرکزی جمهوری اســلامی ایران و مجوز شــماره 10751 مورخ 30/09/1388 صادره از ســازمان بورس و اوراق بهادار، درتاریخ 18/02/1389 تحت شــماره 374111 و شناسه ملی 10320237706 نزد اداره كل ثبت شرکتها و مؤسسات غیرتجاری ثبت گردیده است. مجوز فعالیت بانك به شماره 41065/89 مورخ 28/02/1389 از سوی بانك مركزی جمهوری اسلامی ایران صادر گردیده است. مرکز اصلی بانک در خیابان ولیعصر، بالاتر از پارک ملت، مقابل سازمان مدیریت صنعتی، نبش خیابان پایور، شماره 45 میباشد. اضافه مینماید که بانك دی در تاریخ 14/02/1390 با شماره ثبت 10751 نزد شركت فرابورس به ثبت رسیده است.
این بانک از زمان تاســیس در سال 1389 با 28 شــعبه آغاز به کار نمود و با روندی افزایشی هم اکنون با 91 شعبه به کار خود ادامه می دهد. از این تعداد،54 شعبه در استان تهران و 37 شعبه در مراکز سایر استان ها فعال می باشند.
موضوع و حدود فعالیتهای آن به اختصار به شــرح زیر اســت: بانك میتواند به كلیه عملیات پولی، مالی و بانكی مشــروع و مجاز مبادرت نماید كه اهم حسابهای قرض الحسنه جاری، پس انداز و سایر حساب ها، قبول سپرده های كوتاه مدت و بلندمدت و صدور گواهی سپرده، قبول سپرده های مدت دار برای موضوع های خاص، قبول مدیریت وجوه، دریافت تســهیلات یا تحصیل وام و اعتبار، اعطای انواع تســهیلات با رعایت ضوابط و مقررات، تأمین طرحهای خاص، ســرمایه گذاری و مشاركت در طرحها و فعالیتهای اقتصادی با رعایت مقررات مربوطه، نقل و انتقال وجوه، انتشــار و خرید و فروش اوراق مشــاركت به حســاب بانك، صدور اعتبارنامه و انواع چك اعم از مســافرتی و…، صدور تأییدیه و قبول هرگونه تعهدنامه و ضمانتنامه بانكی، انجام انواع معاملات ارزی طبق مقررات ذیربط، اجاره دادن صندوق امانات و قبول امانات و نگهداری سهام و اوراق و…، قبول كارگزاری و انجام كلیه عملیات مربوط به آن، ارائه خدمات مدیریت نقدی برای مشتریان، ارائه خدمات برنامه ریزی كسب وكار، مشاوره ارزشیابی و…، انجام هرگونه عملیات بیمه ای مربوط به بانك، قبول نمایندگی مؤسسه های پولی و بانكی، قبول وصایت و قیمومیت، نظارت و وكالت، ترخیص كالا از گمركات و حمل ونقل كالا از بنادر و گمرك ها به حساب بانك یا مشتریان، اعطای تسهیلات اعتباری و تأمین مالی برای فعالیتهای مختلف، تأسیس و گسترش شبكه بانكی در داخل كشور، ارائه طرح های بازنشستگی به بنگاه های اقتصادی، تبدیل به اوراق بهادار كردن مطالبات و عرضه آن، ارائه خدمات بانكداری اختصاصی و خدمات بانكداری شرکتی و تكالیف مترتب بر فعالیت های بانك شامل خرید دارایی های ثابت برای استفاده متعارف بانك و …
دستاورد های بااهمیت بانک دی در سال 1400
بــا توجه به آمار اعلامی بانک دی، در ســال مالی منتهی به 29 اســفند 1400 دستاوردهای ذیل حاصل گردیده است.
الف) دستاورد های مالی:
- افزایش 39 درصدی سپرده های قرضالحسنه مشتریان نسبت به پایان سال 1399،
- افزایش 29 درصدی سپرده های مدت دار مشتریان نسبت به پایان سال 1399،
- افزایش 37 درصدی تعهدات بانک نسبت به پایان سال 1399،
- رشد 20 درصدی درآمد تسهیالت، سپرده گذاری و اوراق بدهی نسبت به سال 1399؛
- رشد 93 درصدی درآمدهای کارمزدی نسبت به پایان سال 1399،
- برگزاری منســجم کمیته های ســرمایه گذاری و وصول مطالبات و تعیین تکلیف بالغ بر 25 هزار میلیارد ریال از مطالبات شرکت های فرعی و وابسته،
- برنامه ریزی عملیاتی ستاد و شعب براساس شاخص های استراتژیک و پایش ماهیانه،
- دریافت 644 معرفی نامه به مبلغ 7،123 میلیارد ریال از صندوق اشتغال و کارآفرینی ایثارگران و معرفی متقاضیان جهت اخذ تسهیالت به شعب سراسر کشور؛
- دریافت 109 معرفی نامه به مبلغ 12,535 میلیارد ریال از صندوق توســعه ملی و معرفی متقاضیان جهت اخذ تسهیالت به شعب سراسر کشور؛
- تعیین تکلیف بالغ بر 6,000 میلیارد ریال از پرونده های کلان مشتریان بدهکار بانک.
افزایش سرمایه بانک دی
سرمایه بانک دی در بدو تاسیس مبلغ 2,000میلیارد ریال شامل تعداد 2,000 میلیون سهم به ارزش اسمی هر سهم 1000ریال بوده که با توجه به چهار مرحله افزایش سرمایه، به مبلغ 135,000 میلیارد ریال شامل 135میلیارد سهم به ارزش اسمی هر سهم 1000 ریال رسیده است.
همچنین به جهت خروج از ماده 141 قانون تجارت ، افزایش مرحله دوم سرمایه این بانک به میزان 15,000 میلیارد ریال به هیئت مدیره تفویض شده است.
سهامداران عمده بانک دی
سهامداران دارای مالکیت بیش از 1 % سهام بانک دی در پایان سال مالی منتهی به 1400/12/29 به شرح جدول ذیل است:
اما با مطالعات صورت گرفته درشهریور ماه 1401 سهم سهامداران عمده این بانک تغییر یافته به صورتی که صندوق سرمایه گذاری بازارگردانی گروه دی با سرمایه گذاری حدودی 6820 میلیون ریالی 5% از سهام این بانک و بعد از آن گروه مالی و اقتصادی دی و سازمان اقتصادي كوثر به ترتیب سرمایه گذاری بالغ بر 2600 و 1850 میلیون ریال و درصد سهامداری 1.93% و 1.6% را انجام داده اند؛ در نهایت بانک دی دارای 8.30 % سرمایه گذار عمده بالای یک درصد و در نتیجه حدود 92% سهام شناور است، به علاوه ارزش بازار نماد دی برابر 98,010 میلیارد ریال میباشد.
بانک دی در بورس
بانــک دی به موجب اطلاعیه شــماره 0126 /پ / 90 مورخ 1390/02/14 شــرکت فرابورس ایران، به عنوان بیســت و ســومین نماد معاملاتی ( چهارمین شــرکت در بازار دوم ) در فهرست نمادهای فرابورس ایران درج گردید. وضعیت معاملات و قیمت سهام طی سال های اخیر به شرح زیر است:
عملکرد مالی و عملیاتی بانک دی
1- منابع بانک دی
منابع بانک شامل سپرده دریافتی از بازار بین بانکی ، سپرده های قرض الحسنه و سرمایه گذاری مدت دار و ارزی می باشد.
در سال 1400 بر اساس برنامه عملیاتی تدوین شده بانک دی، شرایط اقتصادی کشور و افزایش حجم نقدینگی در سطح جامعه، جذب منابع نسبت به سال 1399 حدوداً 21% افزایش یافته علاوه بر موارد مذکور طرح های جدیدی نیز در سال 1400 پیاده سازی شد که خود در زمینه جذب مشتری با اهمیت بوده است.
همچنین باتوجه به اخبار اعلامی از طرف مسئولان بانک دی، این بانک در سال 1401در نظر دارد تا با تمرکز بر بانکداری نوین و ارائه با کیفیت تر خدمات، سهم خودش از منابع ارزان قیمت بازار را افزایش دهد که این موضوع نقش بسزایی در کاهش بهای تمام شده پول در بانک خواهد داشت.
2- تسهیلات اعطایی بانک دی
تسهیلات بانک شامل انواع تسهیلات ریالی و ارزی در قالب عقود اسلامی می باشد. جهت درک بهتر و بیان گویا تر نموداری از میزان تسهیلات اعطایی بانک دی در سال های گذشته ترسیم گردیده است.
مانده تسهیلات اعطایی بانک دی در سال 1400 نسبت به سال گذشته اش حدود 11% افزایش داشته که براساس آمار اعلام شده توسط خود بانک این افزایش عمدتاً ناشی از اعطای تسهیلات به مشتریان بوده است.
همچنین باتوجه به کاهش فعالیت های بین بانکی و تغییر سیاست های بانک مبنی بر افزایش پرداخت تسهیلات و فعالیت در این حوزه، بانک اقدام به تشکیل کمیته های تخصصی اعتبار سنجی مشتریان نموده تا ریسک ناشی از عدم بازپرداخت تسهیلات را به کمترین حد خود برساند.
جدول زیر درصد تغییرات مانده منابع و تسهیلات را در پایان سال 1400 نسبت به پایان سال 1399 نشان میدهد:
3- درآمد های بانک دی
در زمینه تسهیلات اعطایی حداکثر نرخ سود تسهیلات اعطایی برای کلیه عقود 18% اعلام شده و در مورد درآمد سرمایه گذاری باید اذعان داشت که این درآمد ها از سرمایه گذاری در سهام شرکت های گروه دی، پرتفوی بورسی وغیر بورسی و صندوق های سرمایه گذاری میباشد؛ سایر درآمد ها نیز شامل درآمد کارمزد خدمات ریالی و ارزی و خالص سود و زیان مبادلات و معاملات ارزی و سایر درآمد های بانک میباشد.
باتوجه به مطالعات صورت پذیرفته درآمد تسهیلات در سال 1400 با مبلغ 28,787 میلیارد ریال حدود 20% نسبت به سال 1399 افزایش داشته که این افزایش متناسب با افزایش مانده تسهیلات و وصول مطالبات غیر جاری محقق گردیده است.
در مورد درآمد سرمایه گذاری باید گفت که این رقم در سال 1400 با مبلغ 4,989 میلیارد ریال بوده که نسبت به سال گذشته اش کاهشی 92 درصدی را تجربه نموده، که دلیل این کاهش چشم گیر وضعیت نامساعد بازار سرمایه و در نتیجه عدم امکان فروش سرمایه گذاری ها در این بازار بوده است اما بانک دی در نظر دارد تا در سال 1401 این سرمایه گذاری ها را بفروش رساند.
همچنین درخصوص سایر درآمدها افزایش حدود 19% نسبت به سال 1399 ثبت گردیده که ناشی از مبلغ 3,582 میلیارد ریالی این درآمد در سال 1400 است.