مدیریت دارایی روشی نظام‌مند برای حفظ و رشد دارایی‌های مختلف یک فرد یا شرکت با روشی مناسب است. در مدیریت سرمایه به صورت مشاوره به معنای سرمایه‌گذاری از طرف دیگران به منظور کسب منفعت و غیرمستقیم است. در این روش یک موسسه‌ی مالی و یا یک فرد دارایی‌های مشتریان را نگهداری کرده و با مدیریت ریسک‌های مربوط به آن سعی می‌کنند آن را رشد دهند.
مدیریت دارایی یک هدف دو جانبه‌ای است: افزایش ارزش و در عین حال کاهش ریسک. یعنی تحمل ریسک مشتری اولین سوالی است که باید مطرح شود. نقش مدیر دارایی این است که تعیین کند برای تحقق اهداف مالی مشتری در محدوده تحمل ریسک مشتری، چه سرمایه‌گذاری‌هایی انجام دهد یا از آن اجتناب کند. سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است شامل سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات، کالاها، سرمایه‌گذاری‌های جایگزین و صندوق‌های متقابل از جمله گزینه‌های شناخته‌شده‌تر باشد. از مدیر دارایی انتظار می‌رود با استفاده از ابزارهای تحلیلی کلان و خرد تحقیقات دقیقی انجام دهد. این تحقیقات شامل تجزیه و تحلیل آماری روندهای غالب بازار ، بررسی اسناد مالی شرکت و هر چیز دیگری است که به دستیابی به هدف اعلام شده در مورد افزایش دارایی مشتری کمک می کند.