بانک کارآفرین فعالیت خود را از تاریخ 1378/09/18 در چارچوب موسسه اعتباری غیربانکی تحت عنوان شرکت اعتباری کارآفرینان به شماره ثبت 157910 آغاز کرد. فعالیت رسمی این بانک در قالب يك بانک خصوصی، پس از اخذ مجوز از بانک مرکزی ، از تاریخ 1380/09/16 آغاز شد. بررسی های کارشناسی از عملکرد مطلوب بانک کارآفرین موجب شد تا دو سال پس از تأسیس، در تاریخ چهاردهم تیر ۱۳۸۲ سهام بانک در سازمان بورس اوراق بهادار پذیرفته شود و با نماد وکار در تابلو فرعی بازار اول بورس معامله گردد.
تعداد کل سهام این بانک 39،500 میلیون و ارزش دفتری کل آن 62,179,818 میلیون ریال است که نسبت به سال گذشته 17% افزایش یافته است، علاوه بر آن ارزش بازار بانک کارآفرین 126,242,000 میلیون ریال می باشد. همچنین بانک کارآفرین دارای 1،717 نفر پرسنل و 108 شعبه میباشد.
موضوع فعالیت بانک
مطابق اساسنامه بانک کارآفرین (سهامی عام) موضوع فعالیت بانك عبارت است از کلیه عملیات و معاملات بانکی و خدماتی که به موجب قوانین و مقررات برای بانك ها مجاز می باشند.
- کسب نشان برنزین در پنجمین جایزه ملی مدیریت منابع انسانی 34000در سال 1400
- کسب رتبه نخست بهره وری در گروه بانکها و موسسات اعتباری در بین ۵۰۰ شرکت بزرگ ایران
- کسب رتبه سوم در پاسخگویی به شهروندان در بین بانک‌های دولتی و خصوصی
- کسب تندیس سیمین دوازدهمین دوره جایزه مدیریت مالی ایران در سال 1400
- کسب رتبه نخست جایزه ویژه “پژوهش برتر مالی اسلامی” توسط دکتر رسول خوانساری مدیر آموزش و ارزیابی عملکرد بانک کارآفرین، در دی ماه 1400
- کسب رتبه برتر کنفرانس هوش تجاری ایران در بخش رسانه های دیجیتال در سال 1399
- کسب نشان سیمین در یازدهمین دوره جایزه ملی مدیریت مالی ایران در سال 1399
- کسب نشان زرین برترین بانک در ارائه خدمات ارزی و بین‌المللی در اجلاس توسعه صادرات ایران Exportex Iran در سال 1398
- عضویت در انجمن حسابرسان داخلی ایران در سال 1398
- کسب تندیس بلورین نهمین جایزه ملی مدیریت مالی در سال 1397
- کسب رتبه دهم از لحاظ شاخص بازدهی فروش بر اساس رتبهبندی صد شرکت برتر IMI-100 در سال 1397
- کسب تندیس نقره‌ای نخستین دوره جایزه ملی حسابرسی داخلی در چهارمین کنگره سالانه انجمن حسابرسان داخلی ایران در سال 1397
- دریافت تندیس بلورین هشتمین دوره جایزه ملی مدیریت مالی ایران در سال 1396
- کسب رتبـه نخست در گروه بانکها و موسسات مالی و اعتباری از لحاظ شاخص‌های بهره‌‌وری کل عوامل و بازدهی فروش بر اساس رتبهبندی صد شرکت برتر IMI-100 در سال 1395
- دریافت تندیس بلورین هفتمین دوره جایزه ملی مدیریت مالی ایران در سال 1395
- کسب رتبه دوم در میان بانک‌های تجاری اسلامی به لحاظ شاخص بازدهی بر اساس رتبهبندی نشریه بنکر (The Banker) در سال 2015
- کسب رتبه دوم شفافیت مالی در میان گروه بانک‌های بورسی کشور بر اساس ارزیابی سازمان بورس و اوراق بهادار در سال 1394
- کسب رتبـــه نخست در گـــروه بانکها و موسسات مالی و اعتباری از لحاظ شاخص بازدهی فروش بر اساس رتبــــه‌بندی صد شرکت برتر IMI-100 در سال 1394
- کسب رتبه دوم در میان بانک‌های بورسی از لحاظ قابلیت اعتماد بر اساس ارزیابی سازمان بورس و اوراق بهادار در دوره دوازده ماهه منتهی به شهریور 1394
- دریافت لوح زرین کارآفرینی از سوی اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و کشاورزی تهران در دومین کنفرانس ملی کارآفرینی، تولید ملی و رونق اقتصادی در سال 1394
- کسب نشان استاندارد بین‌المللی زنجیره موفقیت سازمانی در صنعت بانکداری از سوی اتحادیه اروپا در سال 1394
- کسب رتبه دوم در میان بانک‌های تجاری اسلامی به لحاظ شاخص بازدهی بر اساس رتبهبندی نشریه بنکر (The Banker) در سال 2014
- کسب رتبه سوم در میان بانک‌های ایرانی به لحاظ شاخص نسبت سود به سرمایه بر اساس رتبهبندی نشریه بنکر (The Banker) در سال 1394
- کسب رتبـــه نخست در گـــروه بانکها و موسسات مالی و اعتباری از لحاظ شاخص بازدهی فروش بر اساس رتبــــه‌بندی صد شرکت برتر IMI-100 در سال 1393
- کسب رتبه اول شفافیت مالی در میان 290 شرکت فعال بورس بر اساس ارزیابی سازمان بورس و اوراق بهادار برای دوره 12 ماهه منتهی به شهریور 1393
- کسب رتبــــه اول شفافیت مالی در میان گروه بانک‌های فعال در بورس بر اساس ارزیابی سازمان بورس و اوراق بهادار برای دوره 12 ماهه منتهی به شهریور 1393
بر اساس اطلاعات اعلامی از طرف بانک کارآفرین، مبدل شدن به سازمانی چابک و پیشرو در ارائه راه حل های مالی جامع به مشتریان هدف چشم انداز این بانک است. همچنین مأموریت بانک کارآفرین به عنوان یک بنگاه خدمات مالی، تلاش برای بهبود شرایط اقتصادی کسب و کارها از طریق ارائه راه حل های مالی جامع به مشتریان و خلق ارزش پایدار برای ذینفعان این بانک است. به علاوه اعتمادآفرینی، یکپارچگی، نوآوری، توانمندسازی مدیریت و نیروی کار ، مشتری محوری و بهره وری و مسئولیت پذیری اجتماعی از ارزش های بنیادین بانک کارآفرین محسوب میگردد.
افزایش سرمایه بانک کارآفرین
سرمایه بانک کارآفرین در بدو تأسیس مبلغ ۳۰ میلیارد ریال (شامل تعداد ۳۰,۰۰۰,۰۰۰ سهم، به ارزش اسمی هر سهم ۱,۹۰۰ ریال بوده که طی سالیان گذشته با افزایش سرمایه 12 مرتبه ای سرمایه این بانک به 39،500 میلیارد ریال رسیده است؛ از این 12 مرتبه افزایش سرمایه 9 مرتبه آن از طریق مطالبات و آورده نقدی بوده است. برای شرح بیشتر جدول و نمودار افزایش سرمایه ترسیم گردیده :
ترکیب سهامداران بانک کارآفرین
ترکیب سهامداران حقیقی و حقوقی بانک کارآفرین در پایان سال 1400 به شرح زیر است :
همچنین ترکیب سهامداران حقیقی و حقوقی بالای یک درصد بانک کارآفرین به شرح زیر است:
سهامداران عمده بانک پاسارگاد شركت گروه سرمايه گذاري تدبير با مالکیت حدود 8 درصدی است و بعد از آن میتوان به ترتیب به شركت سرمايه گذاري صبا تأمين، شركت بيمه كارآفرين با مالکیت 7.5% ، 7% بوده و حضور سایر شرکت های شركت نگين گنجينه ايرانيان، شركت مهرآفرينان دوران، شركت ايده گستردورانديش و …. نیز با مالکیت زیر 5% با اهمیت است.
شرکت های زیر مجموعه بانک کارآفرین
وضعیت معاملات و قیمت سهام بانک کارآفرین
پس از بررسی های انجام گرفته توسط کارشناسان و اعلام عملکرد مطلوب بانک کارآفرین، این بانک تنها دو سال پس از تأسیس یعنی در تاریخ 07/11/1381 در بورس اوراق بهادار تهران در زیر گروه صنعت بانک ها و موسسات اعتباری پذیرفته شد و در تاریخ 14/04/1382 برای نخستین بار مورد معامله قرار گرفت.
همچنین وضعیت سهام بانک در 3 سال گذشته به شرح زیر است:
ترکیب کلی درآمد های بانک کارآفرین
بر اساس مطالعات صورت گرفته و باعنایت به صورت های مالی افشا شده بانک کارآفرین، بالاترین میزان درآمد حاصل از تسهیلات و درآمد حاصل از سرمایه گذاری و سپرده گذاری ها متعلق به سال 1400 میباشد که این امر به دلیل تورم کشور و کاهش ارزش پول ملی متصور بوده است، با این وجود کارمزد های دریافتی و درامد های متفرقه در سال 1399 با رقم 6,409,230 میلیون ريال تقریبا 11% بیشتر از عدد مذبور در سال 1400 است.
برای شرح بیشتر به بررسی درآمد های این بانک در 5 سال گذشته بر روی نمودار میپردازیم:
ترکیب سپرده های بانک کارآفرین
ترکیب سپرده های بانک کارآفرین در سال 1400 شامل سپرده های بدون هزینه مانند سپرده های جاری، پس انداز و سایر سپرده ها معادل 25% کل و در نتیجه سپرده های هزینه زا شامل سپرده های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت تقریباً معادل 75% از کل میباشد.
نسبت تسهیلات به سپرده ها
این نسبت توان تسهیلات دهی بانک از محل سپرده های جذب شده را نشان می دهد؛ بر اساس بررسی های انجام شده نسبت مناسب در این شاخص حدوداً بین 70 تا 100 درصد میباشد. علارغم روند نزولی نسبت کفایت سرمایه از سال 1395 به بعد، با تغییر رویه بانک از سال 1398 جهت ارائه محصولات متنوع اعتباری این نسبت روند افزیشی پیدا کرده و در پایان سال 1400 به 86 درصد رسیده.
همچنین نسبت های زیر نیز برای بانک مورد مطالعه قرار گرفته که نتایج همگی به وضوح از روی نمودار ها مشخص است.
